O Brasil tem a segunda maior taxa real de juros, atrás apenas da Rússia que está em guerra. Nesta terça-feira (18), o Comitê de Política Monetária (Copom) do Banco Central (BC) decidiu, por unanimidade, elevar a Selic, a taxa básica de juros da economia brasileira, de 10,50% para 10,75% ao ano. O presidente Luiz Inácio Lula da Silva (PT) vem travando uma batalha com o presidente do BC para baixar a taxa de juros.
De acordo com Wallace Borges, mestrando em economia política e especialista em macroeconomia a taxa Selic, “influencia diretamente na vida do trabalhador, já que os bancos se baseiam nesta taxa para definir seus juros para empréstimo”. Quando a taxa cai os juros ficam menores nos bancos para crédito pessoal, crédito imobiliário, crédito universitário.
Entenda: A taxa Selic baixou: o que isso muda na minha vida?!
Quem ganha com juros alto?
Cerca de 94% dos detentores de títulos são as empresas e apenas 6% são os CPF, trabalhadores comuns. Segundo o site Tesouro Nacional Transparente, que é responsável por divulgar os dados da Dívida Pública, 99% da dívida brasileira é formada por títulos públicos.
De forma simplificada um título público é uma promessa de pagamento na qual o governo se compromete a pagar o valor recebido em uma data futura acrescida de juros, que normalmente giram em torno do juros da taxa Selic. Atualmente fixada em 10,75%.
Os títulos emitidos no Brasil ficam para divida interna, já os emitidos em outros países são parte da dívida externa. No cenário atual 95% da dívida é interna, ou seja em Reais. Veja abaixo como ficou a distribuição dos títulos em dezembro de 2023:
Quem investe em títulos públicos da dívida recebe o valor investido, mais a valorização dos juros, por exemplo: Se um investidor investe R$100,00 a valorização é de 10,75%, ao final de uma curta transação esse valor será de R$110,75.
Conforme o gráfico acima baseado nos dados da receita mostram, os donos da dívida são as empresas e não os trabalhadores, que além de pegarem empréstimos a juros mais altos, possuem aproximadamente apenas 6% dos títulos públicos.
Lula contra os juros altos
Este é o primeiro aumento da taxa de juros no governo Lula, a última havia sido em agosto de 2022, quando Bolsonaro, que indicou o atual presidente do BC, Roberto Campos Neto, ainda era o presidente. Porém a votação pelo aumento da taxa para 10,75% foi unanime entre os 9 diretores que votaram, inclusive os 4 indicados por Lula: Gabriel Galípolo, Ailton Aquino, Rodrigo Teixeira e Paulo Picchetti.
“Essa é uma coisa desajustada. Um presidente do Banco Central que não demonstra nenhuma capacidade de autonomia, que tem lado político e que, na minha opinião, trabalha muito mais para prejudicar o país do que para ajudar o país. Porque não tem explicação a taxa de juros do jeito que está”, disse Lula a CBN em junho deste ano.
Quando o BC manteve a taxa Selic a 10,50% Lula disse, “Quem está perdendo com isso é o Brasil, é o povo brasileiro. Quanto mais a gente pagar de juros, menos dinheiro a gente tem para investir aqui dentro. Isso tem que ser tratado como gasto”, disse Lula em entrevista à rádio Verdinha de Fortaleza em junho.
A 2ª maior taxa de juros real do mundo
O ranking da taxa real de juros desconta a inflação projetada nos próximos 12 meses. Veja o top 10 abaixo com dados da MoneYou:
- Rússia – 9,05%
- Brasil – 7,33%
- Turquia – 5,47%
- México – 5,45%
- Indonésia – 4,37%
- índia – 3,08%
- África do Sul – 2,96%
- Colombia – 2,37%
- Tailândia – 2,03%
- Hungria 1,91%
Foto da capa: Marcello Casal/Agência Brasil.
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